1. Introducción

Solvex Quarion mantiene procedimientos de conocimiento del cliente (KYC, por sus siglas en inglés) y de prevención del lavado de activos y de la financiación del terrorismo (AML/CFT) en todos sus procesos de registro, operación y retiro. Estas verificaciones tienen un doble propósito: cumplir los requisitos legales peruanos que rigen nuestros servicios y proteger a cada usuario frente al fraude y la usurpación de identidad.

Esta página explica en detalle qué pedimos, por qué lo pedimos, cuánto demora y qué ocurre cuando algo no cuadra. La política forma parte de los Términos de uso y se aplica a todas las cuentas, sin excepción de plan ni de monto.

2. Qué es KYC

KYC (Know Your Customer, "conozca a su cliente") es el proceso con el que confirmamos que usted es quien dice ser. Compara los datos que declara al registrarse con su documento de identidad oficial y verifica que la información sea válida, legible y actual. El KYC no es un trámite de marketing: es la base sobre la que se construye la seguridad de su cuenta, porque todo lo demás, alertas, retiros, soporte, presupone que el titular es usted.

El proceso se completa una vez por cuenta, aunque puede repetirse parcialmente cuando actualiza datos o cuando detectamos inconsistencias.

3. Qué es AML y CFT

AML (Anti-Money Laundering) agrupa las medidas para evitar que fondos de origen ilícito se introduzcan en el sistema financiero simulando operaciones legítimas. CFT (Combating the Financing of Terrorism) persigue el mismo objetivo aplicado a la financiación de actividades terroristas. En la práctica, ambas obligan a evaluar el riesgo de cada cliente, monitorear las operaciones en busca de patrones inusuales y, cuando corresponde, reportarlos a las autoridades competentes sin avisar al cliente involucrado.

Para el usuario honesto, estas políticas son invisibles casi todo el tiempo; solo se notan cuando una operación suya es lo bastante inusual como para requerir una segunda revisión.

4. Por qué se requiere verificación de identidad

La verificación sirve para prevenir el fraude (que un tercero abra cuentas a nombre de otra persona), proteger las cuentas existentes (garantizar que los retiros lleguen a su titular), cumplir los requisitos peruanos de identificación del cliente y reducir el riesgo financiero del conjunto de la plataforma. Cada control que supera una cuenta hace más difícil que actores malintencionados usen el sistema, y eso protege el funcionamiento de todos.

5. Documentos necesarios

Para confirmar su identidad aceptamos el DNI (Documento Nacional de Identidad) peruano vigente, el carné de extranjería o el pasaporte. Se requieren dos imágenes: el frente del documento y, en el caso del DNI, también el reverso. Para confirmar su dirección aceptamos un recibo de servicios (luz, agua, telefonía o internet) de los últimos tres meses a su nombre, o una constancia de domicilio.

Cuando el perfil de riesgo lo requiere, pedimos además una selfie breve con el documento en la mano o un video corto que confirme que el documento pertenece a quien lo presenta: es la prueba de vida que impide usar un documento robado o una foto editada.

6. Proceso de verificación, paso a paso

Primero, usted se registra con nombre, correo y teléfono. Segundo, su gerente personal lo contacta y le indica cómo subir sus documentos desde el perfil. Tercero, el sistema ejecuta una revisión automática que valida la autenticidad del documento y la coincidencia de los datos declarados. Cuarto, si la revisión automática marca alguna inconsistencia, un analista humano revisa el expediente y puede solicitarle aclaraciones. Quinto, usted recibe la confirmación del resultado por correo, y con la cuenta verificada quedan habilitados los retiros.

7. Verificación adicional (debida diligencia ampliada)

Algunas cuentas requieren debida diligencia ampliada, conocida como EDD: operaciones de monto elevado, actividad inusual respecto del perfil declarado, estructuras con personas expuestas políticamente o señales de riesgo en los proveedores de datos. En esos casos podemos solicitar origen de fondos (por ejemplo, boletas de pago o declaraciones), referencias bancarias o documentación adicional de actividad económica.

La verificación ampliada no acusa a nadie: es una profundización documental que se aplica por criterios objetivos y cuyo resultado suele ser la continuación normal del servicio.

8. Plazos de verificación

La revisión automática de documentos toma minutos. La validación completa de una cuenta estándar suele resolverse dentro de las 24 horas hábiles desde que los documentos están legibles y completos. Los expedientes con revisión manual o verificación ampliada pueden demorar más, porque incluyen análisis humano; en cada caso, el equipo informa por correo qué está pendiente y qué puede hacer el usuario mientras tanto.

9. Motivos de rechazo

Una verificación puede rechazarse o pausarse por: documento vencido, ilegible o con reflejos que oculten datos; datos declarados que no coinciden con el documento; indicios de alteración del documento o de la selfie; negativa a proporcionar información solicitada; y antecedentes que el proceso de cribado obligatorio identifique en listas de sanciones o riesgo. En la mayoría de estos casos el rechazo es subsanable: se explica el motivo y se permite subir documentación corregida.

10. Monitoreo de transacciones

Las operaciones de la plataforma se monitorean de forma continua con criterios de monto, frecuencia, contraparte y coherencia con el perfil declarado del cliente. Cuando una operación resulta inusual, el equipo de cumplimiento la revisa y puede pedirle información adicional; mientras dura la revisión, algunas funciones de la cuenta, como nuevos retiros, pueden quedar temporalmente limitadas hasta aclarar el caso.

11. Responsabilidad del usuario

Usted se compromete a proporcionar datos verdaderos, completos y vigentes, y a mantenerlos actualizados: un cambio de teléfono o de domicilio debe comunicarse para que las alertas de seguridad y los retiros funcionen sin fricciones. Presentar información falsa o documentos ajenos conlleva el rechazo de la verificación, la suspensión de la cuenta y, en los casos que corresponda, la comunicación a las autoridades competentes, además de la pérdida del derecho a reclamar por operaciones realizadas con datos incorrectos.

12. Almacenamiento y protección de los datos

Los documentos y la información del KYC se almacenan cifrados, con acceso restringido al personal de cumplimiento que los necesita y por el plazo que exige la normativa peruana de conservación de registros. El tratamiento completo se describe en nuestra Política de privacidad, que rige también estos datos: mismos derechos de acceso y rectificación, mismas garantías de seguridad.

13. Transferencia de datos

Para ejecutar la verificación compartimos lo estrictamente necesario con: el proveedor tecnológico del servicio de verificación de identidad, los proveedores de pago que procesan depósitos y retiros, la entidad responsable de la ejecución de operaciones y, cuando un requerimiento legal lo dispone, las autoridades financieras del Perú. Cada receptor actúa bajo contrato de encargo con obligaciones de confidencialidad, y ningún dato se vende con fines comerciales.

14. Cumplimiento normativo

Los procesos descritos siguen la Ley N.º 27693 y las normas peruanas que desarrollan la prevención del lavado de activos y de la financiación del terrorismo, así como los requisitos de identificación del cliente aplicables a nuestros servicios, bajo supervisión de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) en materia de prevención, y en lo que corresponde al mercado de valores, de la Superintendencia del Mercado de Valores (SMV). El detalle por jurisdicción está publicado en la página de licencias y regulación.

15. Contacto y soporte

Para consultas sobre su verificación, documentos pendientes o cualquier aspecto de esta política, escriba a [email protected], con atención al área de Atención al Cliente y Cumplimiento. Atendemos todos los días de la semana, durante las 24 horas, y cada consulta recibe un número de seguimiento hasta su resolución.

Última actualización: noviembre de 2026.